آرشیو بهمن ماه 1400

چرا هر فردي نياز به سرمايه گذاري دارد ؟ 

اگر شما يك ميليون تومان پول در اختيار داشته باشيد مي توانيد كالايي متناسب با پول خود همين امروز خريداري كنيد. اما اگر يكسال از اين زمان بگذرد ديگر آن كالا را با يك ميليون تومان نمي توان خريداري كرد. ارزش پول به طور هميشگي در حال كاهش است. از اينرو هر فردي به منظور حفظ ارزش پول خود بايستي پول خود را سرمايه گذاري كند. در ادامه به آموزش بورس از صفر و ارائه اطلاعات لازم براي سرمايه گذاري در بورس پرداخته مي شود.

 ويژگي هاي يك سرمايه گذاري خوب 

در همه نوع سرمايه گذاري ها عوامل مشتركي دخيل هستند كه مي توان با بررسي آنها يك سرمايه گذاري را ارزش گذاري نمود.

 ريسك، نقد شوندگي، مدت زمان و بازدهي 

در همه سرمايه گذاري ها ريسك وجود دارد. اگر شما يك وارد كننده كالا باشيد ريسك هايي مثل سالم رسيدن كالا به داخل كشور، استقبال از كالا و فروش راحت آن و … در دوره جامع بورس دخيل هستند. اگر شما يك معامله گر فاركس هستيد اعتبار بروكر، نحوه واريز وبرداشت پول، سود و زيان در هر معامله از ريسك هايي است كه تريدر فاركس با آن روبه رو مي شود. اگر شما يك انبوه ساز هستيد پذيرفتن زمان فروش واحدهاي مسكوني يا تجاري و بازگشت سرمايه از ريسك هاي اين شغل است.

در بازار بورس هم هر فردي كه قصد معامله گري دارد بايستي از ريسك هاي آن مطلع باشد. يك سهم در برخي مواقع متوقف مي شود و در آن مدت توقف امكان فروش وجود ندارد. قيمت يك سهم هميشه در حال افزايش و كاهش است و اينكه در چه زماني خريد و فروش شود مهم است.

يكي ديگر فاكتورهاي مقايسه انواع سرمايه گذاري ها نقد شوندگي آنهاست. به عنوان مثال اگر يك سرمايه گذار پول خود را در خريد و فروش املاك سرمايه گذاري كند. در صورتيكه قصد فروش ملك و نقد كردن سرمايه خود را داشته باشد در لحظه نمي تواند ملك خود را بفروشد و بايستي تا به فروش رسيدن آن صبر كند.

يكي ديگر از عوامل مهم در يك سرمايه گذاري زمان است. سرمايه گذار براي چه مدتي سرمايه گذاري مي كند. يك روز؟ يك ماه؟ يك سال؟ ده سال؟ در بازارهايي مانند فاركس و باينري آپشن سرمايه گذاري مي تواند به مدت يك دقيقه تا چند ماه باشد. برخي مواقع يك عرضه اوليه در بورس يه فرصت سودآوري خيلي سريع را فراهم مي كند.

بي ترديد در يك سرمايه گذاري مقدار بازدهي و بازگشت پول مهم به شمار مي رود. در مقابل مقدار ريسك و زماني كه صرف سرمايه گذاري مي شود بازدهي اين سرمايه گذاري چقدر است؟

در زير مثالهايي از انواع حوزه هاي مالي مختلف كه مي توان با مطالعه هريك در آن سرمايه گذاري كرد آورده شده است.

بانك، املاك، سكه و طلا، صندوق هاي سرمايه گذاري( درآمد ثابت، مختلط و سهامي)، اوراق اخزا، دولتي و قرضه، بورس، اوراق بهادار، بورس كالا و بورس انرژي، فاركس و باينري آپشن و … .

 سرمايه گذاري در بورس ؛ خودتان را بشناسيد 

• هر شخصي پيش از سرمايه گذاري بهتر است روحيه خود بهتر بشناسد. اين آشنايي بيشتر هر فرد با خود مي تواند در پاسخ به سوالات زير ايجاد شود.
• چه مقدار سرمايه آزاد دارم (براي سرمايه گذاري پول خود به كسي بدهكار نشوم)؟
• چه مقدار زيان را مي توانم بپذيرم؟
• اگر ضرر كنم حالت رواني من چه تغييري مي كند؟
• انتظار من از بازدهي سرمايه خود در اين مدت سرمايه گذاري چند درصد است؟

 سختي­هاي سرمايه گذاري در بورس 

سرمايه گذاري در بورس سهام هم همانند ديگر سرمايه گذاري ها سختي­هايي دارد. اما همين مشكلات مي تواند باعث يافتن راه حل و تبديل شدن به فرصت براي معامله گر سهام باشد.

يك نكته مهم در آموزش بورس از صفر و يكي از مسائلي كه فردي كه قصد سرمايه گذاري در بورس دارد با آن روبه رو مي شود مديريت احساسات خود است. به عنوان مثال پس از خريد يك سهم و با افزايش قيمت سهم و قرار گرفتن معامله در سود اين فكر به سراغ شخص مي آيد كه چرا چندين برابر اين مبلغ سرمايه گذاري شده از اين سهم نخريدم و اگر به عنوان مثال ده برابر اين مبلغ را وارد اين سهم كرده بودم الان سود من ده برابر بود و مي توانستم با سود آن فلان اتومبيل را بخرم. يا در هنگامي كه معامله وارد ناحيه زيان مي شود معامله گر دچار اضطراب و نگراني مي شود و اين نگراني در ديگر حوزه هاي زندگي او تاثير منفي مي گذارد. اين نوع افكار به شدت آسيب زننده است و شخصي كه قصد سرمايه گذاري در بورس را دارد بهتر است روحيه خود را پيش از ورود به بازار بورس بسنجد تا توان مديريت احساسات و هيجان خود در مقابل بازار هاي پرنوساني مانند بورس را داشته باشد.

بازار بورس محلي براي ايجاد درآمد ماهيانه براي هزينه هاي زندگي نيست. برخي مواقع بايد كنار نشست و فقط تماشاگر بازار بود. برخي مواقع بايد ديد چندماهه به سرمايه گذاري در بورس داشت و انتظار برداشت سود سريع نداشته باشيم.

در آموزش بورس از صفر و سرمايه گذاري در بورس كسب دانش و مهارت بسيار مهم به شمار مي رود. سرمايه گذاري در بورس نيازمند به روز بودن اطلاعات مربوط به سهم است. اگر تحليل گر تكنيكال باشيد بايستي هر روز نمودار را بازبيني كنيد و با دانش تحليل تكنيكال خود نوع روند و سطوح حمايت و مقاومت و… را شناسايي كنيد. اگر تحليل گر بنيادي هستيد اخبار مربوط به شركت را با تحليل بنيادي پيگيري كنيد. گزارش هاي سود و زيان، زمان اتمام سال مالي، محل تامين مالي افزايش سرمايه و … را بررسي كنيد.

 معيارهاي انتخاب يك كارگزار مناسب 

• وجود شعبه از آن كارگزاري در شهر محل سكونت
• برخورداري از سرورهاي پر سرعت
• ارائه اعتبار به همه مشتريان و ارائه تخفيف در كارمزد معاملات
• ارائه پنل معاملاتي آسان
• وجود منابع آموزشي، مشاوره و تحليل براي مشتريان
• صندوق سرمايه گذاري
• ارائه خدمات پشتيباني و پاسخگويي سريع به مشتريان

نكته: كارمزد درصدي از معامله است كه در اجراي خريد يا فروش معامله به كارگزاري تعلق مي گيرد.

 عوامل مهم در موفقيت در سرمايه گذاري در بورس 

 به دانش خود اتكا كنيد و براي خود يك استراتژي معامله گري شخصي داشته باشيد

برخي افراد پس از ورود به بازار بورس و بدون مطالعه در حوزه آموزش بورس و سهام دائماً به دنبال اين هستند كه ديگران به آنها سهم جديد براي خريد معرفي كنند. و يا در فضاي مجازي در گروه ها و كانال ها به دنبال گوش كردن به توصيه افراد به ظاهر خبره و خريد مطابق تحليل آنها هستند. بد نيست در اين مورد فكر شود كه چرا بدون يافتن هيچ گونه دليلي حرف هاي ديگران را اجرا مي كنند و بعد اگر ضرر كردند تقصير را گردن ديگران مي اندازند.

سعي كنيد خود يك تحليل گر شويد و براي تحليل خود ارزش قائل باشيد. منابع بساري در اينترنت در مورد آموزش بورس از صفر موجود است. بهترين تريدرهاي دنيا علاوه بر تريد و معامله گري زمان هايي را براي كسب دانش بيشتر و مطالعه اختصاص مي دهند تا استراتژي معاملاتي خود را بهتر كنند. يك سرمايه گذار بهتر است خود را با علم تحليل تكنيكال يا تحليل بنيادي آشنا كند.

در اجراي معاملات خود مديريت ريسك و مديريت سرمايه داشته باشيد

در خريد سهام تعداد معاملات باز همزمان براي تريدرهاي مختلف متفاوت است. هر فردي بايستي بررسي كند كه چقدر سرمايه وارد بورس مي كند و اين سرمايه خود را به چه نحوي بين سهام هاي مختلف تقسيم مي كند.

يكي ديگر از نكات مهم در آموزش بورس از صفر ،نسبت سود به ريسك در هر معامله است. براي هر معامله خود حد ضرر تعيين كنيد تا ميزان ريسك معامله مشخص گردد. توصيه مي شود مقدار ريسك در يك معامله بيش از 2 درصد كل سرمايه نباشد.

در معاملات بورس ممكن است يك معامله با سود و ديگري با ضرر همراه شود. داشتن حد ضرر و مديريت سرمايه باعث مي شود برآيند معاملات با سود شيرين همراه شود.

روانشناسي در آموزش بورس از صفر تا صد ؛ بر احساسات و هيجانات خود مسلط باشيد

همه مشاغل مي توانند حرص و طمع نهفته در انسان را بيدار كنند اما تريد در بازارهاي مالي طمع برانگيز ترين حرفه و شغل ها است. اگر تريدر نتواند بر حالت روحي و رواني خود مسلط باشد بازار بورس پر از لحظاتي است كه باعث مي شود تريدر بدون توجه به استراتژي معاملاتي خود تصميمات لحظه اي بگيرد و بعد از چند دقيقه از تصميم خود پشيمان شود. زيان و ضرر براي هر تريدري اتفاق مي افتد. مهم مديريت صحيح و تصميم گيري بر اساس روش معاملاتي مي باشد.

سرمايه گذاري در بورس چه مزايايي دارد؟

• در بازار بورس سرمايه زيادي نياز نيست و همه مي توانند با سرمايه اندك خود وارد بازار بورس شوند.
• سرمايه گذاري در بورس باعث رشد اقتصاد كشور مي شود.
• در بورس سهام در اكثر مواقع خيلي سريع فروش مي رود و نقد شوندگي بالايي دارد.
• شركت هاي بورسي و فرابورسي موظف هستند گزارش هاي خود را در سايت كدال منتشر كنند و اين به سرمايه گذاران امكان تحقيق و تحليل مي دهد.
• رشد بازارهاي ديگر در ارزش سهام شركتهاي مربوط به آن بازارها تاثيرگذار است. به عنوان مثال رشد قيمت مسكن باعث سودآوري شركت هاي اين گروه و به دنبال آن افزايش قيمت سهام اين شركت ها مي شود. رشد قيمت ارز باعث سودآوري بيشتر شركتهاي صادراتي مي شود و در نتيجه آن رشد قيمت سهام اين شركت ها را به دنبال دارد.

بورس براي شركت ها چه مزايايي دارد؟

– شركت­ها براي افزودن منابع مالي خود و ايجاد سرمايه براي توسعه شركت مي توانند از سرمايه سهامداران خود بهره ببرند. تامين پول از طرف سهامداران خيلي بهتر از اخذ وام بانكي مي باشد.

– شركت هاي بورسي و فرابورسي بسته به درصد سهام ارائه شده در بازار بورس و مقدار سهام شناور از بخشي از ماليات خود معاف مي شوند.

– شركت بورسي و فرابورسي با توجه به ديده شدن اسم و نمادشان در تابلو بورس و معامله شدن سهام آنها از معروفيت و جنبه تبليغاتي بهره مند مي شوند.

آموزش بورس از صفر تا صد ؛ مراحل ورود به بازار بورس

• ثبت نام آنلاين در در وبسايت كارگزاري
• مراجعه حضوري به كارگزاري براي احراز هويت
• دريافت كد بورسي
• ورود به وبسايت معاملاتي و آغاز معامله گري

روز و ساعت كاري بازار بورس

روزهاي كاري بورس پنج روز در هفته يعني شنبه تا چهارشنبه مي باشد. معامله از 9 صبح تا 12:30 صورت مي گيرد. ولي مي توان قبل از آن اردر گذاري كرد.

نمادها

با توجه به طولاني بودن اسم شركتها و به منظور اختصار نمادي براي سهم ها درنظر گرفته مي شود. حرف اول نماد گروه سهم را مشخص مي كند مثلا ح مربوط به گروه حمل و نقل مي شود.

آموزش بورس از صفر ؛ سهام ها چند نوع هستند؟

سهام عادي : سرمايه گذاري كه بخشي هر چند كوچك از سهام يك شركت را خريداري مي كند، حق گرفتن سود تقسيم شده ساليانه شركت دارد.

سهام جايزه : شركت مي تواند بخشي از سود انباشته را به افزايش سرمايه اختصاص دهد و به صورت سهام جايزه بين سهام داران تقسيم كند.

حق تقدم : شركت جهت تامين پول از سهامداران مبلغي دريافت مي كند و به جاي آن پول به سهامداران سهم با ارزش اسمي مي دهد.

اوراق مشاركت : سود حاصل از اوراق مشاركت پيش از خريد كاملا مشخص است و اوراق مشاركت سررسيدهاي متفاوتي مي تواند داشته باشد. به عنوان مثال اگر سررسيد پنج ساله داشته باشد، پس از پنج سال اصل پول به اضافه سود به سرمايه گذار باز مي گردد.

آموزش بورس از صفر تا صد ؛ راه هاي كسب سود از سرمايه گذاري در سهام در

• دريافت سود نقدي سالانه شركت

سودي سال مالي كه شركت پس از برگزاري مجمع بين سهام داران خود توزيع مي كند و به حساب بانكي سهامدار واريز مي شود.

• نوسان قيمت سهام شركت

وقتي ارزش جاري قيمت سهم پس از خريد رشد كند و به فروش برسد.

تابلوهاي بورس و فرابورس

يكي ديگر از موارد مهم در آموزش بورس از صفر وجود بازارها و تابلوهاي مختلف در بورس مي باشد كه البته براي سهامدار سهام همه شركت ها قابل معامله است. شركت ها با توجه به سهام شناور، مقدار سرمايه و … در تابلوها و بازارهاي مختلف قرار مي گيرند.

شركت هاي سهامي در دودسته سهامي خاص و سهامي عام قرار مي گيرند. يك شركت سهامي خاص مختص موسسين آن شركت است و سرمايه گذاري براي آنهاست.

وقتي شركت وارد بورس مي شود تبديل به سهامي عام مي شود. بخشي از شركت متعلق به سرمايه گذاراني از عموم مردم است.

همه سهام ها براي قرارگيري در بازارها و تابلوهاي مختلف بايستي ثبت در سازمان بورس شده باشند، داراي حق راي باشند، محدوديت قانوني براي نقل و انتقال نداشته باشند و بهاي اسمي سهام پرداخت شده باشد.

بازار اول شامل تابلو اصلي و فرعي مي شود.

تابلوي اول اصلي

شرايط نمايش سهم در تابلوي اصلي به صورت زير مي باشد:

• حداقل سرمايه شركت بيشتر از 100 ميليارد باشد
• حداقل مقدار سهم شناور شركت 20 درصد باشد
• حداقل تعداد دوره هاي سودآوري 3 دوره باشد

تابلوي اول فرعي

شرايط نمايش سهم در تابلوي اصلي به صورت زير مي باشد:

• حداقل سرمايه شركت بيشتر از 50 ميليارد باشد
• حداقل مقدار سهم شناور شركت 15 درصد باشد
• حداقل تعداد دوره هاي سودآوري 2 دوره باشد

تابلوي دوم

• حداقل سرمايه شركت بيشتر از 20 ميليارد باشد
• حداقل مقدار سهم شناور شركت 10 درصد باشد
• حداقل تعداد دوره هاي سودآوري 1 دوره باشد

بازار فرابورس

در شركت هاي فرابورسي حجم مبناي سهم همه شركت ها 1 مي باشد.

تابلو اول

• حداقل سرمايه شركت بيشتر از 10 ميليارد باشد
• حداقل مقدار سهم شناور شركت 10 درصد باشد
• حداقل 1 دوره منتهي به پذيرش سودآوري داشته باشد
• زيان انباشته نداشته باشد

تابلو دوم

• حداقل سرمايه شركت بيشتر از 1 ميليارد باشد
• حداقل مقدار سهم شناور شركت 5 درصد باشد
• براي خروج زيان انباشته برنامه داشته باشد

بازار پايه

اگر شركتي بيش از دارايي خود زيان انباشته داشته باشد در بازار پايه قرار مي گيرد و از اين طريق مي توانند سهام خود را بفروشند. دامنه نوسان سهام هاي بازار پايه تا 10 درصد مي باشد. دامنه نوسان زياد باعث جذب معامله گران مي شود.

در آموزش بورس از صفر و براي سرمايه گذاري در بازار بورس روش هاي تحليلي متفاوتي وجود دارد تا سرمايه گذار با تحليل صحيح سهم مناسب خريد را شناسايي كند و ورود و خروج مناسب از سهم داشته باشد. انواع روش هاي تحليلي شامل تحليل تكنيكال، تحليل بنيادي (فاندامنتال) و تابلوخواني و رونشناسي بازار مي باشد.